Látványos eredmény és rekord az önkéntes pénztáraknál

Kiváló évet zártak a Stabilitás Pénztárszövetséghez tartozó önkéntes nyugdíjpénztárak. A
vagyon fejenként 100 ezer forinttal, 12 százalékkal nőtt, az átlagos éves hozam pedig
meghaladta a 8 százalékot, ami remek eredmény a mai alacsony kamatokat biztosító
befektetési környezetben. A pénztárak tízéves nettó hozamrátája megközelítette a 7,7
százalékot, azaz évi közel 2,8 százalék reálhozamot termeltek az önkéntes
nyugdíjpénztárak. A Stabilitással együttműködő egészségpénztárak összvagyona 2012
végéhez képest minimális mértékben csökkent, de az egy főre jutó vagyon éven belül
emelkedett. Az önkéntes és egészségkasszákra egyaránt igaz volt, hogy az egyéni
befizetések számottevően nőttek, ez pedig azt jelzi, hogy a tagok fontosnak tartják a
pénztárakon keresztüli öngondoskodást. A Stabilitás adataiból az is kiderül, hogy a
magánnyugdíjpénztárak egy főre jutó vagyona 11 százalékkal emelkedett.

A Stabilitás Pénztárszövetséghez tartozó, a teljes szektor több mint 90 százalékát lefedő
önkéntes nyugdíjpénztárak a múlt év során fokozatosan növelték az összesített vagyonukat,
az év végén 912 milliárd forintot tartottak nyilván, ami több mint 8 százalékkal haladja meg
az egy évvel korábbi összeget.

Közel 100 ezer forint plusz egy év alatt

Bár ez is látványos növekedést jelent, főleg az évtizedes mélypontra süllyedő infláció és az
alapkamat csökkenése miatt jelentősen mérséklődő betéti kamatok fényében, az egy tagra
jutó vagyon még nagyobb mértékben emelkedett. A Stabilitás Pénztárszövetség adatai
szerint a szervezettel együttműködő önkéntes pénztárak egy főre vetített vagyona 831,48
ezer forintra rúgott 2013 végén, szemben az egy évvel korábbi 743 ezer forinttal. A közel 100
ezer forintos gyarapodás, 12 százalékos növekedést jelent, amely kivételes eredménynek
számít a mai befektetési környezetben.

Az önkéntes kasszák átlagos éves hozama 2013-ban 8 százalékos volt, ami a mostani,
alacsony kamatkörnyezetben kitűnő teljesítmény. A tavalyi eredmények mellett a
hozamadatokról is beszámoltak a Stabilitáshoz tartozó önkéntes kasszák. A 10 éves átlagos
éves hozam pedig megközelítette 7,7 százalékot, ami a 4,87 százalékos 10 éves átlagos éves
inflációt figyelembe véve megközelíti az évi 2,8 százalékos reálhozamot.

Az összesített vagyon és az egy főre jutó vagyon látványos emelkedéséből, valamint az
attraktív hozamadatokból az is látszik, hogy az önkéntes pénztári megtakarítás nem egyszerűen versenyképes a többi, hosszú távú megtakarítással, hanem a legjobbak közé
tartozik - kommentálta az adatokat Lehoczky László, a Stabilitás Pénztárszövetség elnöke.
Hozzátette, az önkéntes pénztári megtakarítások mellett szól, hogy viszonylag alacsony
összegű befizetésekkel is fenntartható, emellett a konstrukció kedvező eleme, hogy a
pénztárak alacsony költséggel dolgoznak. Az is a konstrukció rugalmasságát jelzi, hogy
átmenetileg fel is függeszthetőek a befizetések, adott esetben pedig a pénztártag kölcsönt is
felvehet a kasszától, de lekötésre is van mód, valamint 10 év után teljesen adómentesen
hozzájuthat a megtakarításai hozamához. Lehoczky szerint az önkéntes pénztári
megtakarításhoz kapcsolódó szolgáltatások, kedvezmények, a kiváló eredmények és a
befizetések után igénybe vehető adókedvezmény emelkedése miatt a múlt év során
lényegében stagnáló, 1,1 millió taglétszám az idén számottevően növekedhet.

Rekordot hoztak a tagok befizetései

A Stabilitás Pénztárszövetség szerint az adókedvezmény növekedése is hozzájárulhat ahhoz,
hogy az egyéni befizetések tovább emelkedjenek. „Az egyéni befizetések egy éve
negyedévről negyedévre meghaladják a munkáltatói befizetéseket. 2013 utolsó három
hónapjában ráadásul rekord született. A tagi (egyéni) befizetések közel 17 milliárd forintos
összege 6,8 milliárddal haladta meg a munkáltatói befizetéseket, hasonló mértékű
különbségre pedig korábban nem volt példa” – fogalmazott Lehoczky László. A múlt év
egészében egyébként az önkéntes pénztárak több mint 86 milliárd forint bevételre tettek
szert, ez szerény, 1 százalékos csökkenést jelent éves szinten. Ugyanakkor 2013-ban a tagok
összesen 50,8 milliárd forintot fizettek be, ami 16 százalékos emelkedés a bázishoz képest,
míg a munkáltatói befizetések 43,6 milliárd forintról 36,1 milliárd forintra, azaz 17
százalékkal csökkentek.

A pénztártagok bizalmának az erősödését jelzi, hogy kilépés miatti, a várakozási idő letelte
előtti, de a felhalmozási időszakon belüli kifizetéseket magában foglaló szolgáltatásokra
tavaly 23,3 milliárd forintot költöttek a pénztárak, ami jelentős csökkenést jelent az egy évvel
korábbi 54,8 milliárdos kifizetéssel szemben. Az önkéntes pénztárakba tavaly több mint 22
ezer új tag lépett be, míg a kilépők száma meghaladta a 60 ezret. Egy évvel korábban közel
40 ezer új belépő volt, és több mint 92 ezren léptek ki. Az önkéntes pénztárak működési
vesztesége 2013-ban 490 millió forint volt, ez kevesebb, mint fele az egy évvel korábbinak. A
kasszák ráadásul 2013 utolsó három hónapjában már pozitív - 3,3 millió forintos - működési
eredményt értek el, szemben az előző negyedévek veszteségével. A pénztárak a hozamból a
működési alap javára történt átcsoportosítások révén tavaly működési tartalékukat
összességében 730 millió forinttal tudták növelni.